مقایسه قیمت بیت کوین و طلا ؛ کدام یک ارزشمندتر است؟

قرن هاست که برای محافظت از ارزش سرمایه طلا یک معیار امن و نهایی بوده است ، اما با ظهور بیت کوین به عنوان یک رقیب قوی و دیجیتال به چالش کشیده شده است. بیت کوین که به دلیل کمبود برنامه ریزی شده با نام مستعار “طلای دیجیتال” نامگذاری شده است ، به عنوان سپر در برابر تورم و کاهش ارزش پول مشترک نامیده می شود. با این حال ، تفاوت های اساسی این سؤال اساسی را ایجاد می کند که طلا برای سرمایه گذاری مناسب تر است ، که برای سرمایه گذاری ، ثبات تاریخی و جسمی و نوسانات شدید بیت کوین برای رشد انفجاری مناسب تر است. با یک مقایسه ساده و قابل درک ، این به شما کمک می کند تا درک کنید که آیا این دو شرکت کننده مکمل های هوشمند برای ایجاد یکدیگر یا یک سبد سرمایه گذاری مدرن دارند یا خیر.

مقایسه بیت کوین و طلا ؛ کدام یک بهتر است؟

در نگاه اول ، عجیب به نظر می رسد که یک فلز فیزیکی با چند هزار سال مقایسه می شود و مقایسه با کد دیجیتالی کمتر از بیست سال است. با این حال ، دلیل اصلی این مقایسه ، هدف مشترکی است که هر دو از آن پیروی می کنند: حفظ ارزش بلند مدت.

• طلا تاریخ ویژگی های جسمی (بازی ، کمیاب نیست و همه به عنوان سمبل ذخیره شناخته می شوند) و برنامه های صنعتی و زینتی شناخته می شوند. اگر فردا دیگر برای پول استفاده نشود ، باز هم برای استفاده در جواهرات و الکترونیک ارزشمند خواهد بود. این یک قیمت محکم برای این کار ایجاد می کند.
• بیت کوین ارزش آن از فناوری ، شبکه غیرمتمرکز و از همه مهمتر از کمبود مطلق و برنامه ریزی شده آن به دست می آید. عرضه توسط ریاضیات کنترل می شود ، نه توسط یک دولت یا بانک مرکزی. این ویژگی آن را برای کسانی که نگران کاهش ارزش پول مشترک (مانند دلار و ریال) هستند ، گزینه ای جذاب کرده است. با این حال ، ارزش و قیمت بیت کوین کاملاً به پذیرش و کارآیی شبکه بستگی دارد و کاربرد فیزیکی دیگری ندارد.

این تفاوت اساسی باعث می شود که آنها کاملاً متفاوت از پروفایل ریسک و کارآیی باشند. این سمبل ثبات طلا است و نمادی از انفجاری بیت کوین اما رشد زنده است.

عملکرد تاریخی: 5 سال گذشته را ببینید

اعداد بهتر از هر چیزی می تواند داستان عملکرد یک موجود را بیان کند. برای دیدن اینکه چگونه این دو رقیب در عمل هستند ، بیایید بهره وری خود را در یک دوره پنج ساله از 2 تا 2 اوت بگیریم.

بازگشت سالانه (1-5)

سال (1 اوت – 1 اوت)	کارآیی سالانه بیت کوین (٪)	بازده سالانه طلا (٪)
4-5	266.0 ٪+	−8.1
4-5	43.8	.4 .4
4-5	25.3 ٪+	9.8 ٪+
4-5	107.0 ٪+	25.8 ٪+
4-5	86.0 ٪+	34.7 ٪+
بازپرداخت 2 -سال -ساله	891.2 ٪+	66.9 ٪+
راندمان سالانه کامپوزیت (CAGR) 2 –	58.2 ٪	10.8 ٪

داستان پشت این اعداد چیست؟

با نگاهی به جدول فوق ، تفاوت های اساسی این دو دارایی به وضوح نشان داده شده است:

• کارآیی قابل توجه بیت کوین: اولین نکته ای که باید به آن توجه داشته باشید ، کارآیی تجمعی حدود 2 ٪ بیت کوین در این پنج سال است. این بدان معنی است که اگر پنج سال پیش در بیت کوین سرمایه گذاری کنید ، ارزش سرمایه شما حدود سه برابر خواهد بود. رشد سالانه 4.9 ٪ عملکردی است که در بازار سنتی دیگر یافت نمی شود و جذابیت اصلی بیت کوین را به عنوان دارایی برای رشد سرمایه نشان می دهد.
• برای لرزش بخشی از رشد: درست است که بیت کوین در 1-8 سال 4.9 درصد کاهش یافته است ، اما تاریخ آن نشان می دهد که هر پاییز مقدمه ای برای رشد بیشتر است. مسیر بیت کوین مانند یک قطار هیجان انگیز است ، اما در نهایت همیشه سرمایه گذاران بیمار به سمت بالا و پاداش بوده است.
• ثبات و رشد مداوم طلا: در مقابل ، طلا مسیری ساکت و قابل پیش بینی تر را طی کرد. اگرچه در دو سال اول بازده منفی (هنگامی که اشتهای خطر در بازارها) وجود داشته است ، اما عملکرد قوی و مثبت نشان داد زیرا تورم و تنش های جهانی طی سه سال آینده افزایش یافته است. بازده تجمعی 4.9 درصد و 3.5 درصد از رشد سالانه ترکیب نشان می دهد که طلا می تواند یک سپر دفاعی و نقش محافظت طولانی مدت بازی کند.
• محرکهای مختلف در دوره های مشابه: جالب اینجاست که از سال 2 ، هر دو موجود مثبت بوده اند ، اما به دلایل مختلف. رشد طلا یک واکنش کلاسیک به نگرانی در مورد تورم و خریدهای استراتژیک بانکهای مرکزی است. رشد بیت کوین علاوه بر توصیف سپر تورمی ، با یک کاتالیزور بزرگ ، تأیید بودجه ETF در ایالات متحده ، سیل سرمایه را دو برابر کرده است.

قیمت ها چه چیزی حرکت می کند؟ (کاتالیزور بازار)

عوامل تحریک کننده قیمت برای این دو دارایی کاملاً متفاوت است:

محرک قیمت بیت کوین

• نیمی (نیمی): استخراج بیت کوین تقریباً به هر چهار سال کاهش می یابد. این بدان معنی است که نرخ تولید جدید بیت کوین کاهش می یابد و عرضه آن محدود است. از نظر تاریخی ، هر رویداد Hawning آغاز یک چرخش عالی بود.
• پذیرش شرکت (ETFS): در سال چهارم ، بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در جهان مانند بلکلک و وفاداری صندوق های بورس اوراق بهادار بیت کوین (ETF) را راه اندازی کردند. این امر باعث می شود که میکرو به راحتی و با خیال راحت خرید بیت کوین و همچنین سرمایه سازمانی بزرگ را شامل شود. این یک تغییر بازی بزرگ برای بیت کوین بود.
• قانونگذاری: آینده قوانین پول دیجیتال هنوز نامشخص است ، اما می تواند خطر حرکت را برای ایجاد چارچوب های قانونی باز و افزایش پذیرش کاهش و افزایش دهد.
• افزایش تقاضای عمومی: فراتر از سرمایه گذاران شرکتی ، مردم در سراسر جهان یکی از مهمترین عوامل رشد بیت کوین هستند. چند نفر برای فشار طولانی مدت و تقاضای قیمت ، سرمایه گذاری و حتی برای استفاده روزانه می آیند.

قیمت طلا محرک

• سیاست پولی بانک مرکزی: هنگامی که بانک های مرکزی (به ویژه فدرال رزرو ایالات متحده) نرخ بهره را کاهش داده و پول بیشتری را فشار می دهند ، طلا از طلا بیشتر است زیرا آنها به عنوان سپر در برابر تورم عمل می کنند.
• کاربرد بانکهای مرکزی جهانی: در سالهای اخیر ، بانکهای مرکزی شرقی مانند چین ، روسیه و هند تا حد زیادی به دست آمده و وابستگی آنها به دلار آمریکا را کاهش داده و کاهش داده اند. این تقاضای بزرگ و استراتژیک حمایت شدیدی از قیمت های طلا ایجاد کرد.
• بحران های ژئوپلیتیکی و اقتصادی: هنگامی که جنگ ، بی ثباتی سیاسی یا بحران اقتصادی در گوشه ای از جهان وجود دارد ، سرمایه گذاران تحت عنوان کار می کنند. طلا بازارهای “شاخص ترسناک” است.

انتقاد و هزینه ها

• انتقاد (سهولت در ساخت نقدی): هر دو دارایی نقدینگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید بیت کوین خود را چند دقیقه پس از خرید آنلاین ارز آنلاین در هر زمان از روز بگذرانید. بیتپین برای فروش طلای فیزیکی همچنین می تواند به راحتی در جواهرات یا مراکز پول نقد کند.
• هزینه های تجارت و نگهداری: هزینه های این دو متفاوت است. برای خرید و فروش بیت کوین ، باید هزینه های ارز و شبکه را بپردازید. برای طلا ، هزینه ای به نام “انتشار” (تفاوت بین خرید و فروش) و هزینه فروشنده وجود دارد. مهمترین تفاوت هزینه نگهداری است. شما می توانید بیت کوین را تقریباً رایگان در کیف پول شخصی خود نگه دارید (اگرچه مسئولیت امنیتی کامل وجود دارد). با این حال ، برای تأمین یک طلای فیزیکی ایمن ، باید هزینه گنج ایمن یا ویژه بانک را بپردازید ، که معمولاً شامل هزینه های بیمه است.

مقایسه خلاصه ویژگی ها

نشان	بیت کوین (BTC)	طلا (Xau)
مشخصات خطر	نوسانات بسیار زیاد و شدید	پایین ، ثبات نسبی
بازگشت تاریخی	بسیار بالا و انفجاری	متوسط ​​و پایدار
انتقاد	بسیار بالا (یکشنبه 1/4)	بسیار بالا (بازارهای جهانی)
دسترسی	جهانی و فوری از طریق اینترنت	جهان از طریق فروشندگان فیزیکی و آنلاین
ارتش	ایجاد شبکه + تغییر ارز (معمولاً کم)	جرسی و فروش + هزینه (متغیر)
هزینه نگهداری	نزدیک صفر (مراقبت شخصی)	میانه تا قله (وجوه ، بیمه)
نقش اصلی در سبد	رشد سرمایه ، گزینه ریسک	از سرمایه ، پناهگاه ایمن ، سپر تورم محافظت کنید
برای کاهش	مطلق و ریاضیات (2 میلیون قطعه)	طبیعی و فیزیکی (غیرقابل اعتراض)

چقدر سبد سرمایه گذاری را به هرکدام اختصاص می دهیم؟

سرانجام ، هیچ پاسخ یکسانی برای همه وجود ندارد. انتخاب بین طلا و بیت کوین (یا ترکیبی از هر دو) کاملاً به اهداف مالی شما ، افق زمانی و ریسک ریسک بستگی دارد.

طلا: بندر سبد شما

نقش طلا در سبد سرمایه گذاری تثبیت و کاهش خطر کلی است. دفاعی که از سرمایه شما در روزهای دشوار اقتصادی محافظت می کند ، یک دارایی است. کارشناسان معمولاً به شما توصیه می کنند 2 تا 5 درصد از سبد خود را در زیر اختصاص دهید.

بیت کوین: حوضه شما شمشیر تیز شماست

نقش بیت کوین ایجاد رشد سریع و جهش در ارزش سبد است. این یک دارایی پرخاشگر و پرخطر با پتانسیل عالی است. این آینده فناوری و شرط بندی برای پذیرش آن به عنوان یک موجود جدید است.

در اینجا برخی از مدل های پیشنهادی بر اساس پروفایل های مختلف سرمایه گذاری وجود دارد:

سرمایه گذار محافظه کار (خطرناک و نزدیک به بازنشستگی):

• طلا: 1 تا 2 درصد
• بیت کوین: 1 تا 2 درصد
• منطق: اولویت اصلی محافظت از ثروت است. تخصیص بسیار کوچک بیت کوین می تواند بدون افزایش خطر کلی ، احتمال رشد غیر منتظره ای را فراهم کند.

سرمایه گذار متعادل (خطرات و بازده های متعادل ، افق زمانی متوسط):

• طلا: 1 تا 2 درصد
• بیت کوین: 1 تا 2 درصد
• منطقترکیبی از پایداری طلا و پتانسیل رشد بیت کوین می تواند عملکرد کلی سبد را در دراز مدت افزایش دهد.

سرمایه گذار تهاجمی (افق خطرناک ، بلند مدت):

• طلا: 1 تا 2 درصد
• بیت کوین: 1 تا 2 درصد
• منطق: تمرکز اصلی به حداکثر رساندن رشد است. تخصیص بزرگتر موتور بیت کوین محرک این رشد است و طلا همچنان یک سپر دفاعی کوچک در برابر نوسانات شدید است.

طلا و بیت کوین رقابت نمی کنند ، مکمل یکدیگر

همانطور که دیدیم ، بیت کوین گزینه ای عالی برای رشد سرمایه با بهره وری تاریخی قابل توجه اما پرخاشگر است. در مقابل ، طلای پایدار متوسط ​​اما قابل اعتماد بهترین گزینه برای محافظت از یک ارزش و پناهگاه ایمن است.

بهترین استراتژی برای سرمایه گذار هوشمند امروز ، انتخاب یکی و از بین بردن دیگری نیست. در دنیایی که ما با پول بی پایان ، تنش های سیاسی و تحولات سریع فناوری روبرو هستیم ، طلا و بیت کوین مکمل های قوی برای یکدیگر هستندبشر یک سبد سرمایه گذاری مدرن و پیشرفته می تواند میزبان هر دو باشد:

• طلا به عنوان یک سپر دفاعی برای تعادل و محافظت از ذخیره خود.
• بیت کوین به عنوان یک شمشیر پرخاشگر برای ارائه رشد بالا و استفاده از فرصت های جدید.

با ترکیب هوشمندانه این دو ، می توانید یک سبد ساخته شده بر اساس طوفان های اقتصادی و از فرصت های رشد در دنیای مالی جدید بسازید.